Pengertian Portofolio investasi, Jenis Portofolio dan contohnya

Berinvestasi adalah salah satu kegiatan yang banyak disukai orang saat ini. Ini karena orang-orang saat ini lebih cerdas secara finansial daripada di masa lalu. Sehingga mereka berbondong-bondong untuk merencanakan keuangan mereka dari sekarang.

Dalam bisnis investasi ada istilah yang kita kenal dengan portofolio investasi. Ini akan membantu Anda untuk mengetahui risiko yang Anda miliki sehingga Anda bisa mendapatkan investasi yang paling sesuai dengan keuangan Anda.

Apa itu portofolio investasi?

Investasi portofolio adalah istilah yang cukup akrab di kalangan investor keuangan. Dalam portofolio ini terdapat penjelasan dimana Anda mengalokasikan uang saat Anda berinvestasi. Ini juga berisi berbagai obligasi, reksa dana, saham dan instrumen keuangan lainnya. Tidak hanya itu, portofolio akan menjadi pertimbangan dalam mengevaluasi alat investasi yang Anda miliki.

Portofolio investasi adalah kumpulan aset investasi individu, perusahaan, manajer investasi, lembaga keuangan. Biasanya, portofolio ini berisi kumpulan uang tunai, komunitas, reksa dana, obligasi, dan saham milik investor. Harta yang tersimpan di dalamnya akan berupa investasi dalam bentuk lain, karya seni, perhiasan, bahkan real estate yang dapat menghasilkan keuntungan di kemudian hari.

Berbagai portofolio investasi ekuitas

Pengertian portofolio investasi di atas secara umum telah menjelaskan secara umum apa yang dimaksud dengan portofolio investasi. Jika Anda masih penasaran dengan portofolio investasi khususnya, maka Anda harus mengetahui berbagai jenis portofolio investasi ekuitas yang tersedia. Berikut adalah orang-orang.

1. Portofolio pendapatan

Pendapatan portofolio adalah uang yang diterima dari investasi, dividen, bunga dan keuntungan modal. Royalti yang diterima dari investasi real estat juga dianggap sebagai sumber pendapatan portofolio. Ini adalah salah satu dari tiga kategori pendapatan utama.

Kategori lainnya adalah pendapatan aktif dan pendapatan pasif. Sebagian besar portofolio pendapatan mendapatkan perlakuan pajak yang menguntungkan. Dividen dan keuntungan modal dikenakan pajak pada tingkat yang lebih rendah daripada pendapatan yang diterima. Selain itu, pendapatan portofolio tidak dikenakan jaminan sosial atau pajak biasa-biasa saja.

Dari ketiga kategori yang sudah disebutkan, pendapatan aktif adalah pendapatan yang paling mudah dipahami. Uang ini diperoleh dengan melakukan pekerjaan atau melakukan layanan.

Ada yang lebih sulit lagi, yaitu membedakan pendapatan portofolio dengan pendapatan pasif. Pendapatan pasif adalah aliran pendapatan yang dapat dikaitkan dengan bisnis atau pengeluaran awal, tetapi terus dibayarkan seiring waktu. Hak cipta untuk buku dan musik dan pembayaran sewa adalah contohnya.

Bunga tabungan adalah pendapatan pasif. Kemitraan terbatas, di mana seorang individu memiliki sebagian dari bisnis tetapi tidak berpartisipasi dalam operasinya, menghasilkan pendapatan pasif.

Hasil portofolio tidak berasal dari investasi pasif atau kegiatan komersial biasa. Pendapatan ini berasal dari dividen, bunga dan keuntungan modal atau dari bunga yang dibayarkan atas hutang. Kategori pendapatan sangat penting untuk tujuan perpajakan. Kehilangan pendapatan pasif umumnya tidak akan mempengaruhi portofolio atau pendapatan pendapatan. Ada tiga hal yang dapat Anda lakukan untuk meningkatkan portofolio pendapatan Anda.

Yang pertama adalah membeli saham dividen yang memiliki tingkat pembayaran yang tinggi. Investor dapat meningkatkan portofolio pendapatan mereka dengan membeli saham yang membayar dividen di atas rata-rata. Dividen dapat dibayarkan langsung kepada pemegang saham atau digunakan untuk membeli tambahan saham di suatu perusahaan.

Yang kedua adalah membeli dana yang diperdagangkan di bursa dengan dividen. Membeli dividen ini secara khusus melacak saham mana yang membayar dividen tertinggi dan akan menjadi salah satu cara paling menguntungkan untuk meningkatkan portofolio pendapatan Anda. Kriteria pemilihan dividen lainnya mungkin fokus pada jumlah dividen yang dibayarkan perusahaan secara berurutan atau perusahaan memiliki riwayat peningkatan pendapatan dividen setiap tahun.

Yang ketiga adalah opsi penulisan. Investor dapat meningkatkan pendapatan portofolio mereka dengan menulis opsi panggilan pada saham yang mereka miliki. Misalnya, seorang investor memiliki 100 saham Microsoft dan saham ini diperdagangkan pada $ 175 per saham. Investor dapat setuju untuk menjual saham tersebut jika harganya naik hingga 10% menjadi $192,5.

Untuk melakukan ini, investor akan menjual 1 call option dengan harga pelaksanaan $192,5 sampai $2. Dengan ini investor akan menerima opsi premium $200 ($2 x 100 lembar saham). Ketika opsi tersebut kedaluwarsa, tidak akan ada nilainya jika Microsoft menjual sahamnya di bawah $192,5, memungkinkan investor untuk memegang premi bebas bonus di masa depan. Namun, jika Microsoft memperdagangkan saham di atas harga kesepakatan, investor dapat menjual sahamnya kepada pembeli dengan opsi $192,5, yang berarti mereka akan menerima $19.250 ($192,5 x 100 saham). ), ditambah opsi premium $200 .

2. Portofolio nilai

Portofolio nilai akan berusaha untuk berinvestasi dalam saham yang tampaknya dihargai di bawah nilai aslinya berdasarkan karakteristik fundamental. Berinvestasi dalam nilai sering dibandingkan dengan berinvestasi dalam pertumbuhan yang berfokus pada bergabung dengan perusahaan dengan prospek pertumbuhan tinggi. Dana nilai dan investasi nilai sering dikacaukan dengan strategi yang dikembangkan oleh investor Benjamin Graham dan Warren Buffett. Manajer nilai memilih saham untuk dana nilai berdasarkan karakteristik dasar yang terkait dengan nilai intrinsik saham.

Jangan sering menggunakan nilai sebagai alokasi untuk investasi jangka panjang yang berpotensi stabil dari waktu ke waktu. Berinvestasi dalam dana berharga sering dikaitkan dengan investasi karena kesabaran pemiliknya. Hampir semua keluarga dana besar menawarkan dana bernilai. Dana berharga sering dibagi menjadi beberapa komponen. Salah satu kategori varians yang paling terkenal adalah kapitalisasi pasar. Misalnya, investor dapat memilih kelompok dana dengan dana kapitalisasi kecil, menengah, dan besar.

Premis di balik investasi nilai ini adalah bahwa pasar memiliki inefisiensi yang menyebabkan beberapa perusahaan memperdagangkan saham mereka pada tingkat yang lebih rendah daripada nilai aslinya karena berbagai alasan berbeda. Value fund manager sangat ahli dalam mengidentifikasi inefisiensi pasar ini. Secara teori, begitu pasar mengoreksi ketidakefisienan ini, nilai investor akan mendapat manfaat dari kenaikan harga saham. Value stock juga sering dikaitkan dengan pembayaran deviden karena berasal dari perusahaan yang sudah mapan dengan program pembagian deviden yang baik.

Ada beberapa contoh dana nilai:

• Saham Investor dari Vanguard Equity-Income Fund. Saham ini berfokus pada perusahaan besar yang membayar investor di atas rata-rata. Reksa dana ini sangat cocok bagi investor yang mencari keuntungan lebih tinggi dan juga memiliki investasi jangka panjang.
• Dana Nilai Cap Besar ClearBridge. Dana ini merupakan dana yang dikelola secara aktif untuk memberikan apresiasi modal dan pendapatan melalui strategi investasi yang berfokus pada nilai. Dana ini menawarkan kelas saham yang berbeda. Dana tersebut juga membayar dividen konstan.
• The Invesco S&P 500 Enhanced Value ETF Dana ini melacak kinerja Indeks Nilai Enhanced S&P 500. Manajer nilai akan menginvestasikan setidaknya 90% dari aset dana dalam ekuitas yang merupakan bagian dari indeks yang digunakan. Saham dalam indeks sangat populer sehingga sering dinilai terlalu rendah dalam analisis fundamental.
• ETF Faktor Nilai MSCI USA iShares Edge. Dana indeks ini bertujuan untuk melacak kepemilikan dan pengembalian MSCI USA Enhanced Value Index. Indeks ini juga termasuk dalam saham-saham berkapitalisasi besar dan menengah dengan karakteristik nilai yang diperdagangkan pada nilai yang cukup rendah.

3. Portofolio yang berkembang

Dana pertumbuhan adalah portofolio dari beberapa saham, yang tujuan utamanya adalah apresiasi modal dengan sedikit atau tanpa pembayaran dividen. Portofolio ini biasanya berisi perusahaan dengan pertumbuhan di atas rata-rata yang menginvestasikan kembali keuntungan mereka dalam ekspansi, akuisisi, atau penelitian dan pengembangan.

Sebagian besar dana pertumbuhan menawarkan potensi apresiasi modal yang lebih besar, tetapi risikonya juga umumnya di atas rata-rata. Mantra risiko tinggi dan hasil tinggi yang dimiliki dana ini membuatnya cocok untuk mereka yang tidak berencana untuk pensiun dalam waktu dekat. Investor membutuhkan toleransi risiko dan periode kepemilikan 5-10 tahun.

Memegang dana pertumbuhan seringkali memiliki label harga ganda untuk keuntungan dan penjualan. Kesepakatan investor ini akan memberikan pengembalian di atas rata-rata. Reksa dana pertumbuhan, mirip dengan reksa dana nilai dan reksa dana campuran, adalah salah satu jenis reksa dana utama. Volatilitasnya lebih tinggi daripada dana dalam kategori nilai dan kombinasi. Dana pertumbuhan umumnya akan dibagi berdasarkan kapitalisasi pasar.

Reksa dana pertumbuhan besar adalah salah satu jenis reksa dana terbesar di pasar saham. Dana pertumbuhan dari negara lain menjadi semakin umum bagi investor yang mencari keuntungan dari pertumbuhan. Dana ini diinvestasikan dalam ekuitas internasional untuk meningkatkan pertumbuhan pendapatan. Nama-nama internet besar seperti Tencent, Baidu, dan Alibaba masuk dalam 10 besar dana pertumbuhan internasional.

Contoh portofolio investasi

Setelah mengetahui apa saja macam-macam portofolio investasi, kini Anda perlu mengetahui beberapa contoh portofolio investasi agar dapat membuat portofolio yang baik. Berikut adalah contoh portofolio investasi yang dapat Anda pelajari.

Contoh portofolio investasi dengan diversifikasi produk

• Diversifikasi portofolio. Model ini dibuat untuk mereka yang ingin menggunakan uang tunai mereka di tahun depan dan tidak ingin mengambil risiko kehilangan uang itu bahkan dengan penyerahan sekecil apa pun. Model ini cocok untuk investor yang ingin mengakuisisi bisnis, membeli rumah, dan membayar biaya kuliah. Pasar uang dan obligasi akan mendominasi 80% dari jenis portofolio ini.
• Model pendapatan tetap. Portofolio ini dibuat untuk memberikan pendapatan kepada investor yang ingin mendapatkan pendapatan yang stabil. Pendapatan investasi dapat diperoleh dari berbagai sumber. Mereka yang berinvestasi dengan model ini akan memiliki penghasilan yang aman saat pensiun.
• Seimbang. Diversifikasi portofolio ini merupakan gabungan dari pendapatan tetap dan pertumbuhan yang dikenal sebagai alokasi aset berimbang. Banyak orang berpikir dompet jenis ini adalah yang terbaik. Jenis portofolio ini akan membantu menengahi kebutuhan jangka panjang serta kebutuhan saat ini. Investor akan menggelar berbagai investasi dengan kekuatan yang seimbang dan risiko yang tidak terlalu tinggi.
• Meningkat. Alokasi aset dalam portofolio diversifikasi dana pertumbuhan ditujukan bagi mereka yang baru memulai karir dan ingin menciptakan kekayaan jangka panjang untuk diri mereka sendiri. Aset yang dimiliki tidak diharapkan memberikan pendapatan langsung saat ini. Penghasilan di masa sekarang akan tergantung pada gaji yang diperoleh secara teratur.

Contoh portofolio investasi dengan produk yang berbeda

• Pasar uang. Reksa dana jenis ini akan berinvestasi pada instrumen investasi dengan jangka waktu kurang dari 1 tahun. Bentuk investasi dapat berupa deposito berjangka, sertifikat deposito, sertifikat Bank Indonesia, surat berharga pasar uang dan berbagai jenis investasi lainnya. Risiko reksa dana ini memiliki risiko yang cukup rendah dibandingkan reksa dana lainnya. Ini membuatnya cocok untuk digunakan sebagai pemeliharaan likuiditas dan pemeliharaan modal.
• Biaya tetap. Reksa dana jenis ini akan menginvestasikan minimal 80% dari aset yang dimilikinya dan dalam bentuk hutang. Dengan cara ini tingkat pengembalian bisa stabil tetapi risikonya lebih besar daripada reksa dana pasar uang.
• Mencampur. Reksa dana jenis ini akan mengalokasikan dana investasinya ke berbagai portofolio. Investasi tersebut dapat berupa saham dan juga dapat digabungkan dengan obligasi. Hal ini dilakukan agar terjadi pertumbuhan harga dan pendapatan. Risiko reksa dana ini tergolong moderat namun berpotensi menghasilkan imbal hasil yang lebih tinggi dibandingkan reksa dana pendapatan tetap.
• Untuk berbagi. Jenis kehadiran tekstual ini akan menginvestasikan setidaknya 80% dari asetnya dalam bentuk modal. Hal ini dilakukan agar pertumbuhan harga saham dalam jangka panjang dapat terjadi. Reksa dana ini akan lebih berisiko tetapi memiliki potensi pengembalian yang lebih tinggi.

Cara membuat portofolio investasi yang baik

Berikut ini adalah beberapa cara membangun portofolio investasi yang baik. Anda dapat mempertimbangkan metode ini untuk ditiru.

1. Diversifikasi portofolio investasi Anda

Diversifikasi adalah strategi agar tingkat pengembalian optimal dan risiko diminimalkan ketika berinvestasi di lebih dari satu instrumen. Dalam diversifikasi portofolio sebaiknya menggunakan produk investasi yang likuid sehingga investasi selanjutnya dapat dilikuidasi dengan lebih mudah. Contohnya termasuk pasar uang, surat deposito, emas, dan reksa dana.

2. Tentukan tujuan dan jangka waktu investasi

Sebelum merancang portofolio, Anda harus terlebih dahulu memahami tujuan investasi Anda. Ini akan membantu Anda menentukan periode investasi yang tepat. Setelah kedua elemen ini terpenuhi, Anda bisa mendapatkan produk investasi yang tepat.

3. Mengetahui profil risiko

Pahami profil risiko Anda sehingga Anda dapat mengetahui seberapa besar risiko investasi yang dapat Anda ambil. Ada tiga jenis profil risiko: konservatif, moderat dan agresif. Tipe konservatif umumnya akan mencari produk investasi yang memiliki risiko kecil. Investor moderat berani menghadapi risiko moderat dan harga berfluktuasi. Investor agresif akan memiliki toleransi yang cukup tinggi sehingga mereka juga dapat memperoleh keuntungan yang besar. Tingkat pengembalian yang tinggi juga akan meningkatkan tingkat risiko.

• tipe konservatif
  Investor konservatif memiliki tujuan utama, yaitu mempertahankan modal yang telah ditanamkan dan memperoleh pendapatan tetap dari peningkatan nilai investasi. Jenis investor ini umumnya telah membangun kekayaan, sehingga mereka ingin menjaga kekayaan agar tidak turun. Seseorang dapat memasuki jenis investor ini karena kurangnya pengetahuan tentang kemungkinan pengembalian dan risiko investasi. Namun, ini tidak berarti bahwa semua investor konservatif memiliki pemahaman yang dangkal tentang investasi. Biasanya, investor jenis ini akan mengambil produk investasi seperti tabungan, deposito, dan reksa dana pasar uang. Mereka juga dapat memperdagangkan reksa dana pendapatan tetap atau obligasi pemerintah.
• tipe sedang
  Investor dengan profil risiko sedang umumnya adalah investor yang berani membeli produk investasi dengan risiko yang cukup tinggi. Namun, mereka selalu berhati-hati dalam memilih sarana investasi yang akan mereka gunakan untuk menempatkan dananya. Mereka selanjutnya akan membatasi jumlah investasi pada produk investasi berisiko tinggi. Jika Anda termasuk dalam tipe ini, kemungkinan besar Anda akan memilih investasi dengan return yang stabil. Contohnya termasuk muatan saham dan obligasi, reksa dana ekuitas, dan reksa dana campuran. Mereka juga memilih skema investasi jangka menengah hingga panjang.
• tipe agresif
  Investor dengan suku bunga agresif biasanya memilih produk investasi yang berisiko tinggi. Mereka sangat rela kehilangan investasi yang mereka lakukan untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi. Biasanya, investor yang termasuk dalam tipe ini adalah investor yang lebih berpengalaman yang terbiasa menghadapi fluktuasi harga pasar yang tergolong level ekstrim. Mereka tidak takut menginvestasikan dana investasinya pada produk investasi yang berisiko tinggi.

4. Keseimbangan antara risiko dan pengembalian

Anda harus dapat menyeimbangkan risiko dan imbalan, terutama jika Anda memiliki banyak jenis saham. Hal ini dilakukan agar Anda bisa menahan saham dengan harga yang stabil dan juga saham yang berpotensi untuk terus naik harganya. Ini berarti bahwa kerugian yang Anda buat dapat ditutupi oleh keuntungan dari saham lain.

5. Sesuaikan ekuitas sebelum investasi

Anda perlu mengalokasikan modal dengan cermat sebelum berinvestasi. Ini akan lebih wajib bagi investor yang masih pemula dan perlu beradaptasi. Anda harus menyesuaikan nilai dan instrumen investasi dengan modal yang Anda miliki dan pastikan kebutuhan harian Anda terjamin.

6. Menentukan Komposisi Portofolio Investasi

Setelah Anda mengetahui profil risiko Anda, kini Anda dapat menentukan komposisi portofolio yang tepat. Jika Anda memiliki profil risiko yang konservatif, Anda dapat melakukan split 50:50 untuk pendapatan dan pertumbuhan portofolio. Jika Anda investor moderat, sebaiknya gunakan split 50:50 untuk nilai portofolio dan pertumbuhan portofolio. Sementara itu, jika Anda adalah investor yang agresif, Anda sebaiknya menyusun campuran 80:20 untuk nilai portofolio dan pertumbuhan portofolio.

Fungsi portofolio investasi

Investor akan berusaha untuk mengurangi risiko dan meningkatkan atau memaksimalkan pengembalian yang mereka dapatkan dari membangun portofolio. Portofolio yang dapat mencapai tujuan di atas disebut portofolio optimal karena sesuai dengan metode Markowitz yang efisien. Sebelumnya, Anda harus membuat beberapa asumsi tentang perilaku investor saat mengambil keputusan investasi.

Hal ini dilakukan agar dompet yang terbentuk bisa optimal. Jika investor sering menghindari risiko, jika dihadapkan pada 2 investasi dengan tingkat pengembalian yang sama tetapi risiko yang berbeda, investor ini akan lebih memilih investasi yang menghadirkan risiko lebih rendah.

Itulah beberapa penjelasan, beberapa, contoh, cara membuat portofolio investasi yang baik. Saat berinvestasi, tentunya portofolio investasi sangat penting agar Anda dapat mengelola risiko dan memaksimalkan keuntungan yang Anda dapatkan dari investasi Anda. Inilah mengapa Anda perlu memahami apa penjelasan di atas agar Anda dapat mencapai tujuan investasi Anda.

Tentu saja, meskipun Anda telah memahami dengan benar semua penjelasan di atas, kemungkinan kerugian tetap ada. Namun Anda bisa meminimalisirnya dan kemungkinan kerugian yang terjadi tidak separah sebelum Anda memahami apa itu profil investasi. Semoga dengan membaca artikel blog Qoala ini, Anda dapat lebih memahami profil investasi dan memandu Anda dalam perjalanan investasi yang menguntungkan. Dan jangan lupa untuk membaca artikel menarik lainnya seperti broker forex terbaik di Indonesia dan dunia.

 

 

 

qoala.app